齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商银行多家分支机构通过精准风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功拦截多起(qǐ)电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全，展现了金融机构在(zài)反诈攻坚战中的责任担当(dāndāng)。 5月19日，客户李某在西安(xīān)新城区支行开卡后不久，收到他行转入资金(zījīn)5万元，李某要求全额取现，工作人员发现其行为可疑后，立刻启动应急预案，联合新城区反诈中心民警(mínjǐng)当场控制涉案人员(shèànrényuán)。无独有偶，5月20日，博山新建(xīnjiàn)四路支行通过交易流水监测发现老年客户郭某账户存在“快进快出”异常(yìcháng)，而对于资金用途，陪同人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间，配合警方揭穿“扶贫款缴税(jiǎoshuì)”骗局，成功保住8万元养老钱。 前不久，淄川辖内两家支行(zhīxíng)员工(yuángōng)凭借高度警觉(jǐngjué)与专业处置，成功拦截两起针对老年客户的诈骗事件。在淄川新星支行，一位老年客户急切(jíqiè)要求取现8万元，银行员工见客户举动异常后，经耐心劝导，老人道出缘由：参加送鸡蛋活动时，结识了一自称(zìchēng)投资(tóuzī)公司“专家”的人，对方宣称有稳赚不赔、一月翻倍的投资项目，且(qiě)名额有限(míngéyǒuxiàn)，催老人尽快取钱投资。后在子女的协助劝解下，揭露“高回报投资”骗局。在淄川服装城支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单。察觉(chájué)异常后，工作人员联合派出所民警，识破“虚假医疗用款”套路。 一个个真实的案例，说明反诈工作任重道远。齐商银行将反诈工作纳入(nàrù)常态化管理(guǎnlǐ)，构建“培训+协作+监测”三位一体防控体系，通过定期开展员工技能培训、深化警银联动机制(liándòngjīzhì)、强化账户异常交易监测，织密(zhīmì)金融安全防护网。 与此同时，为从源头提升(tíshēng)公众防骗(fángpiàn)意识，齐商银行持续(chíxù)升级“人防+技防”双防线，通过开展“金融知识进社区”等活动，聚焦老年群体、线上投资等易受骗人群开展精准宣教，以(yǐ)专业举措筑牢反诈前沿阵地。 最近，滨州分行组织辖区网点深入社区(shèqū)，滨城支行聚焦养老诈骗剖析保健品骗局，邹平支行通过展台(zhǎntái)讲解“虚假理财”套路。 济南分行则创新宣传形式，将厅堂打造为金融知识普及的“前沿阵地”；辖内市中支行(zhīxíng)联合社区(qū)(shèqū)举办“反洗钱答题”活动，章丘支行借力健步走活动设置宣传区。 淄博新城区(xīnchéngqū)支行将公积金政策宣讲与反诈(fǎnzhà)知识结合(jiéhé)，提升灵活就业人群防范能力(nénglì)。针对老年群体信息滞后特点，各网点在社区张贴反诈海报、循环播放警示视频，并设计“子女联动”机制，通过家庭纽带加固防诈防线。 （大众新闻记者(xīnwénjìzhě) 徐佳 龙女 通讯员 袁航）